Garant předmětu: Mgr. Ing. Kamila Veselá, PhD, MBA, LLM
Anotace předmětu:
Předmět „Strategické řízení a finanční plánování v pojišťovnictví“ je zaměřen na pochopení specifik strategického rozhodování a finančního řízení v pojišťovacích institucích. Studenti získají přehled o fungování pojišťoven z hlediska strategického řízení, tvorby dlouhodobých plánů, řízení portfolia produktů a investic, nákladového managementu i udržitelnosti provozu. Důraz je kladen na spojení teoretických konceptů se specifiky vysoce regulovaného prostředí pojišťovnictví, zejména v kontextu řízení rizik, solventnosti, tvorby rezerv a kapitálové přiměřenosti. Kurz rovněž představuje moderní postupy strategické analýzy, práci s daty a budování konkurenční výhody v měnícím se prostředí finančního trhu. Součástí výuky jsou praktické příklady z fungování českých i zahraničních pojišťoven, včetně modelových výpočtů a ukázek finančních plánů.
Témata seminárních prací
- Strategická analýza vybrané pojišťovny a návrh strategických priorit
- Kapitálová přiměřenost a její význam pro finanční stabilitu pojišťovny
- Tvorba technických rezerv: zásady, výzvy a dopady na finanční řízení
- Nákladové řízení v pojišťovnictví a možnosti jeho optimalizace
- Investiční strategie pojišťoven v podmínkách regulace a tržních rizik
- Vliv digitalizace a InsurTech na strategické řízení pojišťoven
Doporučená literatura
- Rejda, G. & McNamara, M. (2017). Principles of Risk Management and Insurance. Pearson.
- Skipper, H. & Kwon, W. (2010). Risk Management and Insurance. Wiley.
- Dědina, J., Cejthamr, V. (2020). Management a marketing pojišťoven. Praha: C. H. Beck.
- Vaughan, T. (2013). Insurance Operations, Regulation, and Statutory Accounting. IRES.
- Kotler, P., Keller, K. (2022). Marketing Management. Pearson.
Závěrečný Test
Test je složen z 10 otázek typu abc kde je vždy jedna odpověď správná. Pro úspěšné absolvování testu je nutné získat min. 60 bodů. Na test je 10 minut. Test lze opakovat 3x.
Osnova předmětu: Strategické řízení a finanční plánování v pojišťovnictví
Úvod do strategického řízení pojišťoven
– Specifika pojišťovnictví jako součásti finančního trhu
– Strategické řízení a jeho prvky v kontextu regulace a rizik
– Konkurence, tržní trendy a faktory ovlivňující strategické rozhodování
Strategické analýzy v pojišťovnictví
– Analýza vnějšího prostředí (PESTLE, Porterův model)
– Analýza vnitřního prostředí (zdroje, procesy, kompetence)
– Tvorba strategických scénářů
Finanční řízení a finanční plánování
– Principy finančního řízení pojišťovny
– Cash-flow v pojišťovnictví, plánování příjmů a nákladů
– Finanční plánování s ohledem na rizikovost portfolia
Tvorba technických rezerv a řízení kapitálu
– Metody tvorby technických rezerv a jejich význam
– Kapitálová přiměřenost (Solvency II)
– Řízení rizik (underwriting, tržní rizika, operační rizika) a jejich dopady na finanční řízení
Investiční činnost pojišťovny
– Investiční portfolia pojišťoven a regulace investic
– Řízení aktiv a pasiv (ALM)
– Udržitelnost a ESG jako součást investičních strategií
Strategické řízení produktového portfolia
– Životní, neživotní a specializované produkty z pohledu profitability
– Pricing, segmentace a dlouhodobá udržitelnost
– Inovace, digitalizace a modernizace produktového portfolia
Moderní trendy strategického řízení pojišťoven
– InsurTech, automatizace, práce s daty a prediktivní modely
– Změny chování klientů a dopady na strategii
– Transformace interních procesů a podpora dlouhodobé konkurenceschopnosti